お客様の金融ニーズの把握と、商品提案力の向上（実践を想定した個人営業の推進）

該当領域・事業

事業内容

銀行

企業のニーズ・課題

１．金融機関の個人取引顧客に関する実践的な業務知識を習得し、営業力を強化したい。

２．顧客ニーズを踏まえた「商品提案のあり方」「お客様への説明」「お客様サポート態勢のあり方」等を総合的に学ばせたい。

３．金融庁指針「顧客本位の業務運営を行うべきとの原則（フィデューシャリー・デューティー）の確立と定着を図る」に基づき、金融機関職員に求められるコンサルティング能力を向上させ、真にお客様の信頼を得られる人材を育成したい。

ご提案した施策のポイント

お客様に合った最適な運用商品を提供するには、ライフプランや個人の考え方を踏まえ、資産運用の目的を確認しなくてはならない。押さえるべき周辺知識や制度を習得し、お客様のニーズを引き出すためのコミュニケーション力を磨く必要がある。
本研修は、知識活用とヒューマンスキルを学ぶ総合型プログラム。ロールプレイングやグループワークを通じて実践的な提案営業の手法を学び、総合的に学習したうえで、お客様別に提案を組み立てられるレベルへの到達を目指す。

【お客様対面時に必要なスキル】
①ヒアリング力　②問題解決力　③圧倒的な表現力　④クロージング力

【テーマ別事例研究Ⅰ（ロールプレイング）】
①団塊の世代　②個人事業主・個人商店　③中小企業経営者　④開業医等

【テーマ別事例研究Ⅱ（ロールプレイング）】
①30～40代世代　②退職前世代　③相続・事業承継関連

【相続・事業承継にかかる提案研究】
グループワーク